แฟคตอริ่ง: มันคืออะไรและทำงานอย่างไร

แฟคตอริ่ง คำที่สวยงามมีประวัติค่อนข้างยาวนาน การสะท้อนแสงครั้งแรกของแฟคตอริ่งสามารถสังเกตได้เมื่อ 4,000 ปีก่อนในเมโสโปเตเมียโบราณ มีการพัฒนาเพิ่มเติมในอังกฤษในศตวรรษที่ 17 และในสหรัฐอเมริกาในวันที่ 19 แต่ แนวคิดนี้หมายความว่าอย่างไร

แฟคตอริ่ง: มันคืออะไรและทำงานอย่างไร

แฟคตอริ่ง นี่เป็นวิธีการพิเศษในการจัดหาเงินทุนสำหรับผลิตภัณฑ์ (บริการ) โดยเฉพาะภายใต้การมอบหมายสิทธิ์ในการเรียกร้องทางการเงิน กล่าวง่ายๆ ว่าแฟคตอริ่งเป็นบริการทางการเงินทั้งหมดสำหรับผู้ผลิตและซัพพลายเออร์ นอกจากนี้ยังเป็นที่น่าสังเกตว่านี่เป็นเครื่องมือที่ค่อนข้างสะดวกสำหรับการเพิ่มมูลค่าการซื้อขายและทำให้บริษัทมีเสถียรภาพ

ขั้นตอนการแยกตัวประกอบ

ธุรกรรมปัจจัยมักจะประกอบด้วยหลายขั้นตอน พวกเขามีส่วนร่วม 3 ด้าน: ซัพพลายเออร์ ผู้ซื้อ และปัจจัย (ธนาคารหรือบริษัทปัจจัย) ข้อตกลงแบบแฟกทอเรียลส่วนใหญ่เกิดขึ้นเมื่อบริษัทขนาดเล็กเข้าสู่ตลาดขนาดใหญ่และทำการค้ากับเครือข่ายขนาดใหญ่ เนื่องจากพวกเขาต้องการสินค้าจำนวนหนึ่งอย่างต่อเนื่องและมีผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย พวกเขาจึงต้องการเงินทุนเพิ่มเติมเพื่อไม่ให้เกิดความซบเซาในการผลิต นี่คือจุดที่การซื้อขายปัจจัยมีประโยชน์

อ่าน: วิธีแบ่งเวลาทำงานออกเป็นหลายๆ ส่วนอย่างมีประสิทธิภาพ บริษัท?

ด้วยข้อตกลงปัจจัย ธนาคาร (ปัจจัย) ทันทีที่ได้รับการยืนยันการโหลดสินค้าหรือการให้บริการ เครดิตคุณด้วยเงินที่จำเป็น หลังจากนั้น ผู้ซื้อหลังจากช่วงเวลาหนึ่ง (โดยปกติคือ 30 หรือ 60 วัน) จะชำระเงินกับธนาคารโดยตรง ด้วยเหตุนี้ ซัพพลายเออร์จึงไม่ทำให้เกิดช่องว่างเงินสด

แฟคตอริ่ง: มันคืออะไรและทำงานอย่างไร

ผลประโยชน์แฟคตอริ่ง

แฟคตอริ่งมีข้อดีมากมายสำหรับแต่ละฝ่าย นั่นคือ สำหรับซัพพลายเออร์ ผู้ซื้อ และปัจจัย เรามาดูประโยชน์ทั้งหมดของแต่ละฝ่ายกัน

สำหรับซัพพลายเออร์

ประโยชน์หลักสำหรับซัพพลายเออร์คือมูลค่าการซื้อขายที่เร็วขึ้น ไม่มีภาวะชะงักงันของเงินทุน ซึ่งหมายความว่าการผลิตจะไม่ชะลอตัวลง ด้วยเหตุนี้:

  • ปริมาณการขายเพิ่มขึ้น
  • จำนวนผู้ซื้อเพิ่มขึ้น
  • โอกาสในการแข่งขันในตลาด

สำหรับผู้ซื้อ

ในกรณีของผู้ซื้อจะใช้เงินทุนหมุนเวียนอย่างเหมาะสมที่สุด นอกจากนี้ ผู้รับ:

  • ได้รับเครดิตการค้า
  • เพิ่มความสามารถในการแข่งขัน
  • เพิ่มจำนวนการซื้อ

สำหรับปัจจัย

ปัจจัยยังได้รับกำไรจากการทำธุรกรรมดังกล่าว ก่อนอื่นนี่คือจำนวนลูกค้าที่เพิ่มขึ้น แต่ก็มีข้อดีอื่นๆ เช่น:

  • รายได้เพิ่มขึ้น
  • ความแตกต่างทางธุรกิจ
  • ความแข็งแกร่งของตำแหน่งทางการตลาด

อย่างที่คุณเห็น แต่ละฝ่ายได้เปรียบในกรณีของปัจจัยหนึ่ง ดังนั้นจึงเป็นประโยชน์สำหรับธนาคารในการให้บริการแฟคตอริ่ง เนื่องจากพวกเขาคิดค่าบริการเล็กน้อย (1-2%)

พันธุ์แฟคตอริ่ง

แฟคตอริ่งมีหลายประเภทขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยง ระดับการรับรู้ของผู้เข้าร่วม และสถานที่ตั้งของพวกเขา

แฟคตอริ่ง: มันคืออะไรและทำงานอย่างไร

เปิดแฟคตอริ่ง

สาระสำคัญของแฟคตอริ่งประเภทนี้คือผู้ผลิตแจ้งลูกค้าเกี่ยวกับการทำงานกับแฟคเตอร์ ในกรณีนี้ ความสามารถในการชำระเงินภาคบังคับจะถูกโอนไปยังธนาคารหรือบริษัทแฟคตอริ่ง และการชำระเงินจะผ่านบัญชีกระแสรายวัน

แฟคตอริ่งส่วนตัว

ในกรณีเช่นนี้เมื่อผู้ซื้อไม่ได้รับการแจ้งล่วงหน้าถึงการมีอยู่ของบุคคลภายนอก สำหรับเขา นี่ไม่ใช่ปัญหา เขาจ่ายเงินตามจำนวนที่ตกลงกัน แทนที่จะระบุรายละเอียดของซัพพลายเออร์ รายละเอียดของปัจจัยจะถูกระบุ

แฟคตอริ่งที่ไม่ใช่การไล่เบี้ย

ปัจจัย กล่าวคือ ธนาคารต้องรับความเสี่ยงทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการไม่ชำระเงินของบริษัทผู้ซื้อ นี่เป็นประเภทที่เสี่ยงที่สุดสำหรับปัจจัยดังกล่าว เนื่องจากในกรณีที่ผู้ซื้อไม่ชำระเงิน ปัจจัยดังกล่าวจะประสบกับความสูญเสีย

ไล่เบี้ยแฟคตอริ่ง

ตัวเลือกนี้เป็นที่ยอมรับมากกว่าสำหรับธนาคาร เนื่องจากความรับผิดชอบสำหรับการไม่ชำระเงินภายใต้สัญญาโดยผู้ซื้อนั้นถือเป็นความรับผิดชอบของบริษัทซัพพลายเออร์ แฟคตอริ่งประเภทนี้มีเปอร์เซ็นต์ที่น้อยกว่าสำหรับปัจจัยในการให้บริการ แต่ก็ไม่ได้รับความนิยมเช่นกัน เนื่องจากมีความเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่แข็งแกร่งสำหรับซัพพลายเออร์

แฟคตอริ่งภายใน

แฟคตอริ่งประเภทนี้แตกต่างกันเฉพาะที่ตั้งของทั้งสามบริษัทเท่านั้น เฉพาะในกรณีที่ผู้เข้าร่วมทั้งหมดในการทำธุรกรรมเป็นผู้อยู่อาศัยและจดทะเบียนในประเทศเดียวกันตามลำดับ แฟคตอริ่งสามารถถือเป็นภายใน

แฟคตอริ่งภายนอก (ระหว่างประเทศ)

แฟคตอริ่งประเภทนี้มักจะใช้เวลานานมาก ในกรณีเช่นนี้ ซัพพลายเออร์ ผู้ซื้อ และบริษัทแฟคตอริ่งจะต้องจดทะเบียนในสองประเทศขึ้นไป

อ่านเพิ่มเติม: 100+ แนวคิดธุรกิจสำหรับผู้หญิงที่มีการลงทุนน้อยที่สุดในปี 2564

เหตุผลในการเข้าทำรายการปัจจัย

แฟคตอริ่ง: มันคืออะไรและทำงานอย่างไร

มีเหตุผลหลายประการสำหรับปัจจัยการค้า แต่เหตุผลหลักคือการเติบโตของการค้าโลก ด้วยเหตุนี้ บริษัทขนาดเล็กและขนาดกลางจึงมักต้องเผชิญกับความซบเซาของมูลค่าการซื้อขายระหว่างการส่งมอบสินค้าและการชำระเงินโดยผู้ซื้อ ดังนั้นสำหรับพวกเขา แฟคตอริ่งจึงเกือบจะเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดเพื่อไม่ให้อยู่เฉยและไม่ประสบกับความสูญเสีย

มีหลายกรณีที่ควรใช้แฟคตอริ่ง:

  • เมื่อคุณต้องการเพิ่มเงินทุนหมุนเวียนอย่างรวดเร็วและปิดช่องว่างเงินสด. การแยกตัวประกอบในกรณีนี้จะสะดวกและเร็วกว่าการได้รับเงินกู้
  • เมื่อจำเป็นต้องหาคู่สัญญาก็ต้องมีเงื่อนไขที่ยอมรับได้ในการทำธุรกรรม;
  • เมื่อบริษัทเริ่มร่วมมือกับคู่สัญญารายใหม่. ธุรกรรมแฟคตอริ่งในกรณีนี้ทำให้สามารถลดความเสี่ยงและเปลี่ยนความรับผิดชอบไปยังบริษัทแฟคตอริ่ง
  • เมื่อบริษัทที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรม (ซัพพลายเออร์และผู้ซื้อ) มีระดับการพัฒนาต่างกัน. นั่นคือเมื่อบริษัทหนึ่งมีขนาดเล็กและอีกบริษัทหนึ่งเป็นผู้ค้าปลีกรายใหญ่หรือแม้แต่บริษัท

ข้อตกลงแฟคตอริ่งเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับบริษัทผู้ผลิตขนาดเล็กส่วนใหญ่ สำหรับธนาคาร พวกเขามีผลกำไรไม่น้อย ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมพวกเขาถึงสร้างแผนกพิเศษที่เกี่ยวข้องกับแฟคตอริ่งเท่านั้น

จำนวนการดู: 4 399